张洪强律师《外汇犯罪研究—虚假外汇投资诈骗案办案经验总结》

外汇投资是非常专业的事情，是理财产品中的高层次产品，也是投机的温床，不只是很多律师不懂这类案件的操作，有些基层的司法人员对外汇行业也有些陌生，对于外汇政策和经营方的运营模式了解不清。

很多法律人士在办理这类案件时，竟然不知道正规的外汇、期货、现货投资是什么样的，对交易平台、做市商、喊单、反向跟单、k线图、满仓、爆仓、冲平仓、重仓位、卡盘、标准化合约、集中交易、T+0、T+5等投资术语都不知道是什么意思。

除此之外，有些办案人员对于MT4交易平台一些插件的功能问题往往不是很了解，例如在陈某诈骗案中，他们架设的MT4交易平台中有黑白名单、风险组分类、冻结等插件，对于这些插件的功能问题在案件办理过程中一直存在争议，后来办案机关将出售该软件的科技公司开发人员抓获，并委托专门的鉴定机构对这些插件功能进行鉴定，鉴定之后的结论与软件开发人员供述的插件功能存在很大的出入，此外，该案的服务器在境外，办案人员未能查获到服务器的原始数据，鉴定机构的鉴定是通过远程勘验抓取的数据做出，在程序上也存在一定瑕疵，就很难证明平台与客户之间对赌。

本文作者： 张洪强律师，北京市京师（济南）律师事务所高级合伙人律师，刑事辩护部主任，深耕各类网络投资犯罪十多年，专注于外汇、期货、现货等网络投资犯罪研究，成功办理过多起网络投资犯罪成功案例，办理的某虚假外汇平台诈骗案，涉案金额过亿，成功为嫌疑人争取到不起诉无罪，著作《外汇犯罪研究—虚假外汇投资诈骗案办案经验总结》、《虚假投资理财诈骗案办案技巧指导——诱骗他人在虚假平台上进行期货、股票、外汇等交易定性研究》、《荐股类网络诈骗案件的办案技巧》、《期货现货投资诈骗如何争取最轻的处罚》《电信网络诈骗案件如何争取无罪和罪轻处罚》、《跨境电信网络诈骗案件办案经验总结》等，为办理诈骗罪案件提供有效的办案指导。

一、外汇投资平台的分类以及刑事风险。

外汇投资类犯罪，具有迷惑性和复杂性，不了解外汇政策的年轻人可能意识不到这里面的刑事犯罪风险，无论是内盘还是外盘，无论是建平台、做代理、做员工，这里面的刑事风险都是从业者不得不考虑的问题。

外汇杠杆交易在我国属于非法金融活动，不管国外正规经纪商(受注册地金融局监管)在国内展业还是其他套牌从事外汇业务的国内黑平台，只要开展国内互联网外汇杠杆业务，均属于非法经营、传销、诈骗或者非法集资等。

目前国内外汇保证金市场中存在两类交易平台：
1、第一类交易平台：直接参与国际外汇市场交易的真平台。根据我国法律法规政策规定，境外金融机构如在我国境内展业须经国家金融监管部门批准，并在境内设立服务实体，办妥工商、网信、税务等手续，而根据现行的政策，这些国外外汇经纪商根本无法取得国内展业牌照，只能在境内发展代理商的形式展业。
2、第二类交易平台：套牌或者仿冒境外正规经纪商，以直接参与国际市场对冲，高额回报为诱饵，实际从事诈骗、传销、非法集资的伪平台、黑平台。 很多平台利用投资人金融知识欠缺这一特点，通过虚假宣传，多级代理，购买客户信息等多渠道拉人头建群喊单，名师指导，虚构盈k线图和高额回报，多种套路诱导受害人频繁进行外汇交易，通过高额手续费，高额汇率，高杠杆，减少交易品种，与客户对赌，国外交易所场内对冲等手段盈利。

二、外汇投资行为构成犯罪的定罪量刑标准。

1、外汇投资构成诈骗罪的定罪量刑标准。

①外汇投资构成诈骗的，数额3000元以上的，可以在三个月拘役至六个月有期徒刑幅度内确定量刑起点。每增加2000元，可以增加一个月至两个月刑期；
②外汇投资诈骗数额达到3万元的，或者有其他严重情节的，可以在三年至四年有期徒刑幅度内确定量刑起点。每增加10000元，可以增加六个月至一年刑期；
③外汇投资诈骗数额达到50万，可以在十年至十二年有期徒刑幅度内确定量刑起点，每增加50000元，可以增加一年至一年六个月刑期。

2、外汇投资构成非法经营罪的量刑标准。

①自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节恃别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

②单位犯本罪的，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按照金额定罪量刑。

三、外汇犯罪如何争取最轻的处罚—争取不批捕、不公诉、无罪、免于刑事处罚、罪轻、缓刑。

1、审查是否查清事实、是否证据充分。查不清事实就无法公诉、无法定罪。

有很多网络犯罪案件，因事实不清、证据不足，最终达不到定罪条件。

张洪强律师根据大量外汇犯罪案件总结，在办理外汇犯罪案件时，要想争取到无罪和罪轻处罚，我们律师要重点审查：

①看是否拥有正规的监管机构是否套牌公司、克隆监管机构。

②交易平台软件是接入官方外汇市场还是可自行操控的破解版、单机版mt4平台或其他平台。

③交易商的MT4服务器地址是否在监管地。

④客户入金是流向国际外汇市场还是纯粹在平台里是一个资金盘。开户银行是否官方真实，汇款对象是个人还是机构。

⑤滑点是否正常；点差以及出入金时间；即时报价，综合性能（服务器、技术等等）。

如何从证据上争取无罪和罪轻处罚，可以参照张洪强律师办案经验总结《电信网络诈骗案件如何争取无罪和罪轻处罚》、《跨境电信网络诈骗案件办案经验总结》等。

2、改变性质，争取由诈骗罪改为非法经营罪。

外汇投资平台涉嫌的罪名最常见的就是非法经营罪和诈骗罪，非法经营罪的刑期比诈骗罪要低得多，我们在处理外汇平台诈骗案时，在改变性质方面，最先考虑的罪名就是非法经营罪。

很多人认为，只要客户的资金没有进入外汇或期货市场就构成诈骗罪，张洪强律师认为，这是错误的，区分一个资金盘案件是诈骗还是非法经营，要综合分析整个交易平台的技术架构及运转流程，包括行情路径，交易报单路径，对冲路径，对冲事实，对冲记录，杠杆设置，汇率设置等，要综合分析与正规外汇期货交易的相同点与不同点，还要看网络平台是否存在后台操控，是否存在一些可以造成亏损的插件，如设置风险组和黑白名单、故意造成滑点的插件等。

例如张洪强律师处理的一起网络期货诈骗案，虽然客户的入金都进入了老板的私人账户，虽然平台赚取了客户亏损与客户对赌，但最终检察院还是同意将罪名由诈骗罪改为非法经营罪。

具体可参照张洪强律师办案经验总结：《虚假投资理财诈骗案办案技巧指导——诱骗他人在虚假平台上进行期货、股票、外汇等交易定性研究》。

3、降低犯罪金额。

网络投资犯罪案件，存在涉案金额难以查清的特点，在很多案件中，尤其是在电子数据灭失、服务器数据在境外、使用虚拟币流转的情况下，无法查清出入金金额、亏损金额、手续费金额等，导致犯罪金额难以查清，且有认定错误的可能。

例如，张洪强律师办理的某资金盘投资诈骗案，检察院一开始认定的诈骗金额为1.9亿余元，最终法院认定诈骗金额为1.2亿余元。

张洪强律师办理的某虚假交易平台诈骗案，一开始公安机关认定的诈骗金额为1300余万，最终法院认定诈骗金额为300余万。

4、争取从犯。

外汇投资案件一般采用公司化运作，涉案人员包括“股东”“经理”“实际控制人”“分析师”“操盘手”“业务员”“业务主管”“代理商”“招商部负责人”等。

①对于从犯涉案人员，如果不“明知”自己参与的公司是诈骗公司，是不构成犯罪的。

例如，张洪强律师办理的一起涉案金额上亿的虚假外汇平台诈骗案，在为高级风控辩护时，最终争取到其不明知，不构成犯罪，被不起诉撤案。

②一旦认定成从犯，就可以降低犯罪数额和刑期。

A、实际控制人、股东、实际得益者系主犯，对全部涉案金额承担责任；
B、招商部负责人:对其招商的代理所涉及的金额承担责任；
C、业务主管:对其负责的团队涉及的金额承担责任；
D、团队负责人:对其团队金额承担责任；
E、业务员:对其直接业务金额承担责任。

该类犯罪是从传统金融业务模式衍生出变异模式，具有迷惑性和复杂性，对于不了解外汇政策的年轻人来说，可能确实不知道自己的行为是违法犯罪行为，在一起案件开庭时，一个经理在法庭上说，自己只是想努力奋斗给父母好的生活，没想到自己努力的结果反而害了自己，也给父母带来了巨大的痛苦，当时这句话给我的触动是很深的，尤其是他白发苍苍的父母在法庭旁听席上的哭泣声，更是让人揪心。

所以，我们律师也要加强这类案件的研究，争取能从专业上为他们争取到罪轻的处罚。

本文为张洪强律师外汇类案件办案经验总结。张洪强律师成功办理的部分网络诈骗罪案件如下：

王某艳诈骗罪案，涉诈骗金额500余万，被逮捕8个月后不起诉无罪。

刘某诈骗案，涉诈骗金额1个多亿，张洪强律师为嫌疑人争取到检察院不起诉撤案。

郑某诈骗罪案件，检察院指控诈骗4万元，法院采纳张洪强律师意见，判决该诈骗行为不成立。

王某财诈骗案，公安机关要求王某家属退赃100余万，最终在未退赃的情况下，张洪强律师为嫌疑人争取到检察院不批准逮捕，最终终止侦查，撤案。

张某诈骗罪案件，涉案金额过百万，张洪强律师为嫌疑人在检察院争取到不批准逮捕，最终在公安机关争取到终止侦查。

张某杰诈骗罪案，罪名由诈骗罪变更为处罚更轻的帮信罪。

李某男诈骗案，罪名由诈骗罪变更为处罚更轻的开设赌场罪。

梁某诈骗罪，在检察院阶段将罪名由诈骗罪变更为处罚更轻的非法经营罪。

张某敏诈骗罪案，罪名由诈骗罪变更为侵犯公民个人信息罪。

李某伟诈骗案，罪名由诈骗罪变更为量刑更轻的帮信罪。

王某兵诈骗案，诈骗金额由一开始指控的1.9已降低为1.2亿，犯罪金额降低7000余万，在没有任何退赃的情况下，刑期由检察院建议的无期徒刑降低为15年。